コインベース、アイルランド中央銀行と罰金で合意…取引モニタリングのエラーを認める

米国の仮想資産（暗号通貨）取引所コインベースの欧州法人であるコインベース・ヨーロッパ（Coinbase Europe Limited）は、取引モニタリングシステムのエラーによりアイルランド中央銀行に21,500,000ユーロ（約24,700,000ドル）の罰金を支払うことで合意した。

現地時間6日、CoinDeskによると、コインベースはアイルランド中央銀行に21,500,000ユーロの罰金を支払う。今回の制裁は、2021年から2022年の間に発生したコーディングエラーにより、一部の取引が疑わしい活動の監視対象から漏れていたことに伴う措置だ。コインベースは内部テストでこの問題を発見し、数週以内に修正し、すべての関連取引を再検討したと述べた。

同社は、その過程で総計185,000件の取引のうち約2,700件、総額約15,000,000ドル相当の取引を疑わしい取引として報告した。ただしコインベースは「疑わしい取引報告(SAR)は違法行為を意味するものではなく、資金洗浄防止法(AML)に基づく義務的措置である」と説明した。

現地メディアのアイリッシュ・インディペンデント（Irish Independent）によれば、当時検討された取引の総額は202,000,000,000ドルに達し、これは当該期間のコインベース・ヨーロッパ全取引の約31%を占めた。

アイルランド中央銀行は2021年から2024年までのコインベース・ヨーロッパの平均年間売上高（480,000,000ドル）を基準に罰金を算定した。調査の結果、21の取引モニタリングシナリオのうち5つで合計3件のコーディングエラーが発見され、特定の特殊文字が含まれるアドレスがフィルタリング対象から除外されていたことが確認された。

コインベースはその後、取引モニタリングシステムのテストと監視を強化したと述べた。改善措置には事前配備のレビュー強化、テスト範囲の拡大、高リスク活動の検出機能改善などが含まれる。

コインベースはブログ記事で「資金洗浄防止手続きの重要性を認識しており、関連する法律および規制上の義務を非常に真摯に履行している」と強調した。