ビッサムの事業者ライセンス更新、無期限延期の可能性

3年ごとに金融当局の許可が必要

2024年12月の期限満了後は「暫定ライセンス」

「コイン誤配布」で世論悪化

事態収拾まで受理先送りか

分別管理違反で制裁の可能性も

「ゴースト・ビットコイン」62万BTCを配布して論争となった国内2位の暗号資産取引所ビッサムの事業者ライセンス更新が遅れる見通しだ。ビッサムはすでにライセンスが失効しており、1年以上「暫定ライセンス」の状態で営業を続けている。金融当局ににらまれたビッサムの審査が長期化するとの見方が出ている。

更新は1年以上遅延

12日、金融当局によると、金融委員会傘下の金融情報分析院（FIU）がビッサムの暗号資産事業者（VASP）ライセンス更新を審査中だ。特定金融情報法に基づき、取引所を含む暗号資産事業者は3年ごとにFIUから事業者ライセンスの更新を受けなければならない。ビッサムは2024年12月にライセンスが満了した。

FIUは通常、取引所の特金法違反検査の結果に基づく制裁水準を確定した後にライセンスを更新してきた。アップビットは昨年12月、顧客確認義務違反などで352億ウォン規模の過料処分を受けた後、同月にライセンス更新が受理された。コビットも過料27億3000万ウォンの賦課処分が決まった後、今月6日にライセンスの更新を受けた。

当初、今年上半期にビッサムに対する制裁審を開き、更新審査を終える計画だった金融当局は、最近のビットコイン誤配布事故で苦慮を深めている。ビッサムは今月6日、顧客イベントでビットコイン2000ウォン分を配布する予定だったが、2000BTCと入力し、計62万BTCを誤って送付した。金融監督院は内部統制の不備などをめぐり、ビッサムへの現場検査に着手している。

事業者更新判断の根拠となる特金法上の不受理要件では、今回の事態について法的責任を問うのが現実的に難しいという点が金融当局の悩みだ。特金法上の不受理要件は、△情報保護管理体制（ISMS）認証未取得 △実名確認が可能な入出金口座で金融取引を行わない場合 △犯罪収益隠匿規制法・テロ資金禁止法など違反で罰金以上の刑を宣告され、執行終了および免除日から5年が経過していない場合、などだ。

ビッサムは今回の事態以前から当局とぎくしゃくした関係を続けてきた。昨年9月、李燦鎮金融監督院長が就任後初めて取引所の最高経営責任者（CEO）らと公式懇談会を開いた際、ビッサムだけが欠席し論議となった。当時、ビッサムが当局の警告にもかかわらずコイン貸し出しサービスや海外取引所のオーダーブック共有などを強行し、「目を付けられた」のではないかとの見方が出た。最近、法人による暗号資産投資ガイドライン策定に関する非公開会議からもビッサムが除外されたと伝えられている。

分別管理義務違反を検討

業界では、今回の事態が収束し、ビッサムが明確な対策を示すまでは更新審査を先送りするとの見方が支配的だ。金融当局関係者は「当面、更新審査の結論が出る可能性は小さい」と述べた。

一方、金融当局は暗号資産の第2段階立法が行われていない現時点でも、現行法で今回の事態の責任を問えるかを検討している。暗号資産利用者保護法上の分別管理義務を適切に守ったかなどを重点的に見ている。現行法によれば、事業者は自社の暗号資産と利用者資産を分別して保管し、利用者から受託した暗号資産と同一の種類・数量の暗号資産を実質的に保有しなければならない。ビッサムは利用者が入金した暗号資産を会社の自社ウォレットに保管したうえで、売買が成立するたびに帳簿にのみ記録してきた。事実上、会社と利用者の暗号資産を分別管理していなかった格好だ。

申淵洙記者 sys@hankyung.com