「コイン」もボイスフィッシング救済の対象に…取引所の義務を拡大

政府は、暗号資産取引所にも金融機関と同水準のボイスフィッシング被害防止義務を課す。被害資産の範囲も暗号資産へ広げ、救済対象を拡大する。

金融委員会は12日、国会本会議で「電気通信金融詐欺の被害防止および被害資産の還付に関する特別法（通信詐欺被害還付法）」改正案が可決されたと発表した。暗号資産取引所にも金融機関と同水準のボイスフィッシング防止および被害救済義務を課すことが改正案の柱だ。金融委の関係者は「銀行など一般の金融機関は、ボイスフィッシングが疑われる取引を常時モニタリングするなど防止義務を履行してきた」とした上で、「（一方で）暗号資産取引所は現行法上の義務がなく、迅速な犯罪対応に限界があった」と説明した。

具体的に暗号資産取引所は、暗号資産取引の目的を確認したうえで、ボイスフィッシングが疑われる資金の流通有無を常時モニタリングしなければならない。犯罪の疑いがある場合は、直ちに当該アカウントに支払停止などの措置を講じる必要がある。政府はまた、暗号資産取引所もボイスフィッシング疑い取引情報を共有する「ASAP（ボイスフィッシング情報共有・分析AIプラットフォーム）」に参加させ、機関間の連携体制を強化する方針だ。

被害者保護措置も拡充される。従来の通信詐欺被害還付法は被害資産を「金銭」に限定していたため、暗号資産が関与する犯罪では被害者救済が難しかった。今回の改正案は被害資産の範囲を暗号資産に拡大し、暗号資産を直接奪取された場合や、犯人が金銭を暗号資産に転換した場合でも還付を可能にした。

被害者が希望する場合、暗号資産取引所が当該暗号資産を売却し現金で支払うことができる法的手続きも整備される。暗号資産の取引経験が多くない被害者が換金過程で被り得る不便を減らし、実質的な被害回復を支援する措置だ。

改正案は公布から6カ月後の今年10月に施行される。金融委は法施行までに下位法令の改正などで詳細基準を整え、関連制度を整備する計画だ。

金融委は今回の改正案により制度の死角を解消し、犯罪資金のマネーロンダリング経路を遮断できるとみている。金融委は「急変する金融環境を悪用したボイスフィッシング犯罪を防ぐため、暗号資産取引の領域まで含めた緻密な対応体制を構築した」とし、「被害者に、より迅速で実効的な財産回復の機会を提供できるだろう」と述べた。