銀行に続き仮想資産業界まで…FIU、越境犯罪の資金洗浄対応を強化

金融情報分析院(FIU)は、海外拠点を基盤に国内の国民を狙う越境犯罪に対応するため、業界全体の資金洗浄防止(AML)体制を強化する。銀行業界を中心に疑わしい取引の一斉報告が始まった中で、仮想資産事業者を含む他の業界も報告体制に順次組み込まれる予定だ。

24日、FIUはソウル政府庁舎で金融監督院、銀行・金融投資・保険・与信専門金融・フィンテック・貸金業・貯蓄銀行・農協・水産協同組合・信用協同組合・森林組合・セマウル金庫中央会、カジノ協会、デジタル資産取引所協会(DAXA)など計16の関係機関と「資金洗浄防止関係機関協議会」を開き、越境犯罪対応の方向性を協議したと発表した。会議には各機関の幹部と銀行・仮想資産事業者のAML担当者が出席した。

この日、FIUは最近銀行業界とともに越境犯罪に関連する疑わしい取引の類型を分析し、それを抽出するための基準を整備した。該当基準に従い銀行業界は一斉報告を実施しており、他の業界も同一基準を適用して疑わしい取引の報告を段階的に実施することになる。報告された取引はFIUの戦略的分析を経て検察・警察などの法執行機関に伝えられ、犯罪組織の追跡に活用される。

金監院の点検結果、いくつかの銀行の東南アジア支店・子会社で書面中心の点検など内部統制の不備事例が確認された点も議論された。FIUは越境犯罪が疑われる顧客に対する顧客確認を強化し、東南アジア地域の支店・子会社に対する現地点検を拡大することにした。今後の資金洗浄防止検査でも海外支店・子会社の管理実態を重点的に確認する計画だ。

FIUは海外のFIUとの情報共有・連携を強化し、越境犯罪対応のための制度改善も引き続き推進する方針だ。

イ・ヒョンジュ(FIU院長)は「今回の協議会は越境犯罪対応の第一歩だ」とし、「カンボジアの事例に限定せず今後発生し得る様々な形態の越境犯罪に備えて対応力を継続的に強化していく」と述べた。