「金融委員会、内部統制の評価基準を強化…仮想資産のマネーロンダリングリスクに対応」

金融当局は金融機関を通じた不正資金のマネーロンダリングを防ぐため、内部統制とマネーロンダリング防止(AML)の評価基準を大幅に強化する計画だと伝えられた。

2日、業界によると金融委員会 金融情報分析院(FIU)は銀行・証券・保険・仮想資産・電子金融・貸金業などのAML評価対象業種とともにタスクフォース(TF)を組み、新しい評価基準を策定中だと発表した。改編案は早ければ来年第1四半期から適用される見込みだ。

FIUは現在約5000の金融機関を対象にマネーロンダリングリスクの露出度と内部統制の稼働状況を年2回評価している。当局は詳細基準約200項目を重要度に応じて段階的に調整し、マネーロンダリングリスクの点数が一定基準以下の場合に減点する案も検討している。

新基準が導入される場合、最近マネーロンダリングに脆弱な産業と指摘された仮想資産業種が優先的な管理・監督対象になると見込まれる。