米FDIC、銀行の暗号資産取引制限文書の非開示を巡る訴訟が終結

米連邦預金保険公社（FDIC）が、暗号資産（仮想通貨）関連の「ポーズ・レター（pause letters）」の開示を巡る訴訟を終結させ、コインベース側に訴訟費用を支払うことで合意した。

9日、暗号資産専門メディア「ディクリプト」によると、FDICはコインベースに関連する情報自由法（FOIA）訴訟を決着させ、訴訟費用として18万8440ドルを支払うことで合意した。同時に、暗号資産関連の監督文書を一括して秘匿しない方針も示した。

今回の争点は、FDICが銀行に送付した、いわゆる「ポーズ・レター」だ。文書には、銀行に対し暗号資産関連事業を開始しないこと、またはすでに進行中の事業もこれ以上拡大しないことを求める内容が含まれていた。コインベース側はこうした文書の存在を確認して開示を求めたが、FDICは非開示としてきた。

裁判所はFDICの対応を不適切と判断した。文書を個別に検討せず、「この種の文書は開示対象ではない」として一括で秘匿したのは、情報自由法違反に当たるという判断だ。その後、裁判所はFDICに対し複数回にわたり文書提出を命じ、数年に及ぶ訴訟の末、文書は公開された。

暗号資産のマネーロンダリング防止助言会社ビットAMLのジョー・シコロ代表は今回の件について、「前政権期の暗号資産監督が、安全性よりも政治的・評判上の判断により強く左右されていたことを示している」と述べた。さらに「FDICは国民の預金を保護する機関である以上、透明性が何より重要だ」と指摘した。

今回の論争は、いわゆる「オペレーション・チョークポイント2.0」疑惑とも結び付く。これは、米国の銀行規制当局が正式な規制ではなく非公式な手法で銀行に圧力をかけ、暗号資産企業の金融アクセスを困難にしたという主張だ。

コインベースの最高法務責任者ポール・グリュワルは合意直後、「数年にわたる訴訟はそれだけの価値があった」とし、「銀行に暗号資産から距離を置くよう求めた文書が実際に存在したことが確認された」と述べた。

合意によりFDICは今後、情報公開請求をより広範に解釈し、銀行監督文書を理由に不当に全面非開示としないことを約束した。FDICが合意金を支払えば、双方は訴訟を正式に終結する予定だ。