「金融当局、暗号資産取引所の残高を『常時確認』する方策を検討」

Minseung Kang

概要

金融当局が、暗号資産の取引過程で実際には保有していない資産が帳簿上取引される事態を防ぐため、取引所の暗号資産残高を常時確認する方策を検討していると伝えられた。
金融当局が、取引所ごとに分散している残高証明および検証システムを標準化し、取引量が実際の保有量を一定水準以上上回った場合に警報が作動する体制を構想していると伝えられた。
金融当局が、誤送付された暗号資産は原則として全て返還されるべきだとの立場を再確認し、内部統制と電算システム全般の点検方針を明らかにした。

期間別予測トレンドレポート

金融当局が、暗号資産（仮想通貨）の取引過程で実際には保有していない資産が社内帳簿上で取引される事態を防ぐため、取引所の暗号資産残高を常時確認する方策を検討していることが分かった。

9日、業界によると、金融当局は最近発生した暗号資産の誤送付に関する事案を受け、取引量と実際の保有量の差異をリアルタイムで点検できるシステム構築の必要性を精査している。取引所の社内帳簿上の数値と実際の保有資産が一致しているかを常時確認し、異常兆候が発生した場合に即応できるようにする狙いだ。

現在、銀行業界では営業終了後に帳簿上の取引明細と実際の現金保有額を照合する手続きを設けており、証券などの金融資産も関連機関を通じて保有状況が随時点検される。一方、暗号資産取引所の残高検証手法は、事業者ごとに基準や周期が異なるとされる。金融当局は、こうした構造は利用者保護の観点から補完が必要だとみている。

これを受け、金融当局は取引所ごとに分散している残高証明および検証システムを一定水準で標準化する方策を検討している。また、取引量が実際の保有量を一定水準以上上回った場合に警報が作動するようにし、当局も当該指標を常時モニタリングする体制を構想しているという。

一方、金融当局は今回の事案に関連し、誤送付された暗号資産は原則として全て返還されるべきだとの立場も再確認した。併せて、内部統制と電算システム全般の点検を通じて、類似事案の再発を防ぐ方針だ。