「犯罪者はステーブルコインを使う」…昨年の犯罪関与額は1,540億ドル

昨年1年間に暗号資産（仮想通貨）犯罪に関与した資金規模が、少なくとも1,540億ドルに達したことが集計で明らかになった。特に犯罪組織は、ビットコイン（BTC）ではなく価格が安定したステーブルコインを主要なマネーロンダリング手段として使い始め、北朝鮮など国家レベルの関与が露骨になっていることが示された。

8日（現地時間）、チェイナリシスは最新報告書で「暗号資産犯罪は単なる日和見的行動から戦略的段階へと進化した」として、こうした見方を示した。

報告書で最も注目すべき点は、犯罪手段の移行だ。過去にダークウェブなどで違法取引の代名詞として用いられてきたビットコインの比重が急減する一方、米ドル価値に連動するステーブルコインがその座を置き換えた。

チェイナリシスは「これは理念ではなく実用的な選択だ」とし、「犯罪者は資金を迅速かつ秘匿的に、そして価値変動なく移動させるため、世界的な流動性が豊富なステーブルコインを好んでいる」と分析した。

北朝鮮は昨年、最も多くの暗号資産窃取犯罪を行った国として挙げられた。北朝鮮とつながるハッキング集団「ラザルス」は昨年、約20億ドル相当の暗号資産を奪取した。これには暗号資産取引所バイビット（Bybit）を標的とした史上最大規模のハッキング事件が含まれる。北朝鮮は奪取した資金を流動性の高いステーブルコインへ即時に転換して洗浄する手口を用いた。

ロシアはルーブル連動ステーブルコインを通じて巨額資金を処理し、西側の制裁を回避した。中国のマネーロンダリング組織は単なる両替にとどまらず、スキャム（詐欺）およびハッキング収益の処理に向けた「フルサービス・プラットフォーム」として企業化した。イランもまた、原油販売や武器調達、代理勢力支援にコインを積極的に活用し、制裁網を無力化した。

暗号資産の価値が高まるにつれ、それを狙ったオフラインの凶悪犯罪も急増した。報告書は「住居侵入、誘拐、武装による脅迫など、暗号資産保有者を狙った物理的暴力が世界的に数百件以上発生した」とし、「未通報の件数ははるかに多いだろう」と述べた。

さらに「暗号資産犯罪は金融システムの周縁を超え、国家戦略および組織的インフラと結びついている」とした上で、「いまや金融規制当局だけでなく、国家安全保障機関レベルでの対応が不可欠だ」と強調した。