暗号資産事業者、「大株主の前科」も審査へ…特金法改正案が成立

今後、暗号資産事業者の届出に際し、大株主の犯罪歴も審査対象に含まれる。

金融委員会は29日、「特定金融取引情報の報告および利用等に関する法律（特定金融情報法）」改正案が国会本会議を通過したと発表した。

今回の改正により、暗号資産市場への参入規制は大幅に強化される。具体的には、暗号資産事業者の届出時に、従来の代表者・役員に加え、大株主も犯罪歴の審査対象となる。

犯罪歴の審査対象となる法律も拡大した。従来の特金法、犯罪収益隠匿規制法、テロ資金供与禁止法、外国為替取引法、資本市場法に加え、麻薬取引防止法、公正取引法、租税犯処罰法、特定経済犯罪法、暗号資産利用者保護法などが追加された。このほか、他の法律に違反しても禁錮刑以上の判決を受けた場合は審査対象に含まれる。

事業者の財務健全性と内部統制体制も審査対象となる。金融委員会傘下の金融情報分析院（FIU）は、今回の改正により、暗号資産事業者の財務健全性、社会的信用、法令遵守の有無などを総合的に審査できるようになった。届出受理の際に、マネーロンダリング防止や利用者保護のための条件付き承認制度が新設され、事業運営上のリスク要因を統制できる法的装置も整備された。

金融会社の退職者に対する制裁も強化される。まず、FIUが特金法違反があった元役職員に対する制裁内容を当該金融会社の代表に通知するよう定める規定が新設された。当該金融会社は、関連内容を退職者に伝達し、関連記録を義務的に保存しなければならない。

金融委員会は、今回の改正を通じて、犯罪歴のある者など不適格な事業者の参入を遮断できるとみている。

改正案は公布6カ月後の今年8月ごろ施行される。FIUは施行前までに下位法令を整備し、業界ガイドラインを策定する方針だ。